對(duì)洗錢和恐怖融資說(shuō)“不”
銀保監(jiān)會(huì)建設(shè)反洗錢工作基本框架

為預(yù)防洗錢和恐怖融資活動(dòng)，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)21日對(duì)外發(fā)布《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，從完善銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控制度、健全監(jiān)管機(jī)制、明確市場(chǎng)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)等方面，建立銀保監(jiān)會(huì)銀行業(yè)反洗錢工作的基本框架。

辦法要求，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照風(fēng)險(xiǎn)為本的原則，將洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系；建立完善的反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度；明確董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層及相關(guān)部門的職責(zé)分工；有效履行客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存以及大額交易和可疑交易報(bào)告等各項(xiàng)反洗錢和反恐怖融資義務(wù)。（記者 陸敏）